О наиболее распространенных СХЕМАХ ДИСТАНЦИОННОГО МОШЕННИЧЕСТВА
В 2020 году в МО МВД России «Хабарский» возбуждено 37 уголовных дел по статье 159 УК РФ (мошенничество), статье 158 ч.3 п. «Г» «Мошенничество, совершенное дистанционным способом». В большинстве случаев, потерпевшим причинён значительный материальный ущерб. Полиция всегда готова прийти на помощь пострадавшим от действий преступников, но самый лучший способ борьбы с правонарушениями – Ваша правовая грамотность и бдительность. Вот простые рекомендации, соблюдение которых поможет Вам сохранить денежные средства и ценности.
– Дмитрий Юрьевич, какие виды дистанционных мошенничеств распространены в Хабарском районе?
– В массовом количестве дистанционные хищения совершаются при покупке – продаже товаров и услуг
– на распространённых интернет ресурсах:
– это независимые платформы, где покупатель и продавец самостоятельно находят друг друга
А) Например первая ситуация:
Потенциальный потерпевший заказывает любой товар через интернет: бытовая техника, запчасти на автомобиль, носимые’ вещи и т.д.
Здесь мошенники выставляют свои объявления о продаже, потерпевший оформляет заказ, производит оплату
После чего товар не поступает, объявления удаляются, контактные телефоны отключены.
Б) Вторая ситуация:
Потенциальный потерпевший продает свой товара через сеть «Интернет» – здесь главная цель мошенника получить полные данные банковской карты продавца под любым предлогом:
- мне как ИП или ООО необходимо подтвердить операцию;
операция по переводу в Ваш адрес не проходит и мы Вам шлем коды подтверждения/ чтобы идентифицировать Вас как продавца, и т.д.
– Также очень распространен вид телефонного мошенничества от имени сотрудников банков России. Мошенники, под видом сотрудников банков России, сообщают о несанкционированных списаниях денежных средств с банковских карт или сообщают о необходимости блокировки банковской карты. Просят предоставить смс-коды или скачать мобильное приложение, после чего происходит списание денежных средства с банковских счетов;
- Родственник/друг попал в беду. Мошенники, посредством смс-сообщений или телефонных звонков, сообщают, что родственник/друг попал в беду и просят перевести денежные средства с целью оказания им помощи. А также мошенники, путём искажения голоса или создания помех при разговоре, под видом родственника друга просят перечислить денежные средства для решения сложной жизненной ситуации (ДТП, лечение от COVID- 19);
- Продолжают регистрироваться заявления по фактам:
Телефонный номер-«грабитель»: платный номер, за один звонок на который со счёта списывается денежная сумма.
Выигрыш в лотерее, которую якобы проводит радиостанция или оператор связи: Вас просят приобрести карты экспресс-оплаты и сообщить коды либо перевести крупную сумму на свой счёт, а потом ввести специальный код.
Простой код от оператора связи: предложение услуги или другой выгоды – достаточно ввести код, который на самом деле спишет средства с Вашего счёта.
Штрафные санкции и угроза отключения номера: якобы за нарушение договора с оператором Вашей мобильной связи.
Ошибочный перевод средств: просят вернуть деньги, а потом дополнительно снимают сумму по чеку.
В настоящее время, когда личный номер мобильного телефона может быть у любого члена семьи, от десятилетнего ребёнка до восьмидесятилетнего пенсионера, случаи телефонного мошенничества множатся с каждым годом.
– Кто совершает данный вид преступлений?
– В организации телефонных махинаций участвуют несколько преступников. Очень часто в такие группы входят злоумышленники, отбывающие срок в исправительно-трудовых учреждениях.
Мошенники разбираются в психологии и умело используют всю доступную информацию, включая ту, которую жертва мошенничества невольно выдаёт при общении.
Хотелось бы напомнить, что чаще всего в сети телефонных мошенников попадаются пожилые люди или доверчивые подростки. При этом каждый человек может стать жертвой мошенничества, если не будет следовать простым правилам безопасности.
– Данные мошенничества совершаются при помощи пластиковых карт, которые, как правило, привязаны к мобильным телефонам. Какие советы Вы дадите нашим читателям по использованию пластиковых карт?
– Сегодня банковские пластиковые карты постоянно используются в повседневной жизни. Они упрощают процесс оплаты, а главное – являются дополнительной защитой для денежных средств, ведь украденная карта бесполезна, если не знать ПИН-код.
Но безопасность средств, хранимых на банковском счете, зависит в первую очередь от того, соблюдает владелец правила пользования картой или нет. Небрежное обращение с картой работает на руку мошенникам, которые постоянно изыскивают новые способы обмана владельцев карт.
– пин-код – КЛЮЧ К ВАШИМ ДЕНЬГАМ
Никогда и никому не сообщайте ПИН-код Вашей карты. Лучше всего его запомнить. Относитесь к ПИН-коду, как к ключу от сейфа с вашими средствами.
Нельзя хранить ПИН-код рядом с картой и тем более записывать ПИН-код на неё – в этом случае Вы даже не успеете обезопасить свой счёт, заблокировав карту после кражи или утери.
ВАША КАРТА – ТОЛЬКО ВАША
Не позволяйте никому использовать Вашу пластиковую карту – это всё равно что отдать свой кошелёк, не пересчитывая сумму в нём.
НИ У КОГО НЕТ ПРАВА ТРЕБОВАТЬ ВАШ ПИН-КОД
Если Вам позвонили из какой-либо организации, или Вы получили письмо по электронной почте (в том числе из банка) с просьбой сообщить реквизиты карты и ПИН-код под различными предлогами, не спешите её выполнять. Позвоните в указанную организацию и сообщите о данном факте. Не переходите по указанным в письме ссылкам, поскольку они могут вести на сайты- двойники.
НЕМЕДЛЕННО БЛОКИРУЙТЕ КАРТУ В СЛУЧАЕ ЕЕ УТЕРИ
Если Вы утратили карту, срочно свяжитесь с банком, выдавшим её, сообщите о случившемся и следуйте инструкциям сотрудника банка. Для этого держите телефон банка в записной книжке или в списке контактов Вашего мобильного телефона.
ПОЛЬЗУЙТЕСЬ ЗАЩИЩЁННЫМИ БАНКОМАТАМИ
При проведении операций с картой пользуйтесь только теми банкоматами, которые расположены в безопасных местах и оборудованы системой видеонаблюдения и охраной: в государственных учреждениях, банках, крупных торговых центрах ит.д.
Использование банкоматов без видеонаблюдения опасно вероятностью нападения злоумышленников.
ОПАСАЙТЕСЬ ПОСТОРОННИХ
Совершая операции с пластиковой картой, следите, чтобы рядом не было посторонних людей. Если это невозможно, снимите деньги с карты позже либо воспользуйтесь другим банкоматом.
Реквизиты и любая прочая информация о том, сколько средств Вы сняли и какие цифры вводили в банкомат, могут быть использованы мошенниками.
БАНКОМАТ ДОЛЖЕН БЫТЬ «ЧИСТЫМ»
Обращайте внимание на картоприемник и клавиатуру банкомата. Если они оборудованы какими-либо дополнительными устройствами, то от использования данного банкомата лучше воздержаться и сообщить о своих подозрениях по указанному на нём телефону.
БАНКОМАТ ДОЛЖЕН БЫТЬ ПОЛНОСТЬЮ ИСПРАВНЫМ
В случае некорректной работы банкомата – если он долгое время находится в режиме ожидания или самопроизвольно перезагружается – откажитесь от его использования. Велика вероятность того, что он перепрограммирован мошенниками.
СОВЕТУЙТЕСЬ ТОЛЬКО С БАНКОМ
Никогда не прибегайте к помощи или советам третьих лиц при проведении операций с банковской картой. Свяжитесь с Вашим банком – он обязан предоставить консультацию по работе с картой.
НЕ ДОВЕРЯЙТЕ КАРТУ ОФИЦИАНТАМ И ПРОДАВЦАМ
В торговых точках, ресторанах и кафе все действия с Вашей пластиковой картой должны происходить в Вашем присутствии. В противном случае мошенники могут получить реквизиты Вашей карты при помощи специальных устройств и использовать их в дальнейшем для изготовления подделки.
В последнее время наблюдается рост числа случаев мошенничества с пластиковыми картами. Я рекомендую всем владельцам пластиковых карт следовать правилам безопасности:
- НИКОМУ И НИКОГДА НЕ СООБЩАТЬ ПИН-КОД КАРТЫ
- ВЫУЧИТЬ ПИН-КОД ЛИБО ХРАНИТЬ ЕГО ОТДЕЛЬНО ОТ КАРТЫ И НЕ В БУМАЖНИКЕ
- НЕ ПЕРЕДАВАТЬ КАРТУ ДРУГИМ ЛИЦАМ – ВСЕ ОПЕРАЦИИ С КАРТОЙ ДОЛЖНЫ ПРОВОДИТЬСЯ
НА ВАШИХ ГЛАЗАХ
- ПОЛЬЗОВАТЬСЯ ТОЛЬКО БАНКОМАТАМИ НЕ ОБОРУДОВАННЫМИ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫМИ УСТРОЙСТВАМИ
ПО ВСЕМ ВОПРОСАМ СОВЕТОВАТЬСЯ С БАНКОМ, ВЫДАВШИМ КАРТУ.
Помните: хранение реквизитов и ПИН-кода в тайне – это Ваша ответственность и обязанность.